대포통장 사기피해를 예방하는 방법

 

 

   최근 나라별 경제위기가 도래됨에따라 서민들을 대상으로 사기행각을 벌이는 범죄행위들이 나날이 다양해지고 있습니다. 그중에서 보이스피싱에 주로 사용되는 대포통장에 대해 다양한 사기 유형이 생겨 시민들에게 각별히 유의할 것을 정부에서 당부하고 있습니다. 날이갈수록 지능화되고 있는 사기행각에 대해 본인도 모르게 대포통장을 제공하여 범죄에 사용될 수 있어 각별한 주의가 요구되는 현재상황을 대비하여 주의사항을 전달드립니다.

 

  우선, 본인의 통장이 새로 추가되거나 변경되는 등의 사항을 자주 확인할 필요가 있습니다. 만일 대포통장에 대해 본인도 모르게 제공하게되는 경우에는 향후 금융거래에 있어 여러가지 애로사항이 발생되기때문에 생활에 불편함이 생기며, 나아가 부주의로 인해 처벌을 받을 수도 있기때문에 각별히 주의해야 합니다.

 

  1. 출처를 알 수 없는 돈이 본인의 명의로 된 통장에 이체된 경우

     자신도 모르게 본인의 통장에 돈이 이체되는 경험은 매우 드문 일입니다. 행운으로 볼 수 있지만 출처없는 돈은 의심할 수 밖에 없지요. 만일 본인이 가지고 있는 본인명의 통장에 알수없는 돈이 이체된 경우에는 돈에 대해 의심해 볼 필요가 있습니다. 보통은 돈이 이체된 후 알 수 없는 사람을 통해 연락이와 그사람이 요청하는 계좌로 이체를 요청하거나, 현금으로 인출하여 반납할 것을 요청할 수 있습니다. 하지만 이런경우에는 반드시 사기행위가 대단히 의심되기 때문에 이렇게 행동해서는 향후 문제가 될 수 있습니다. 그렇기때문에 올바르게 처리하려면,

   ---->>> 잘못 들어온 돈에 대해 현금이나 이체 요청이 올 경우 그부분에 대해 거절해야 하며, 송금된 은행에 연락하여 착오로 인한 이체사실을 전달해야 합니다. 이렇게 하여 보이스피싱을 피해받은 사람이 피해구제 신청이 정상적으로 접수 될 수 있으며, 이를 통해 송금은행에서는 피해금액을 반환하거나 피해구제에 대한 신청 취소를 진행할 수 있습니다.

 

  2. 채용관련 통장 요구

    업무에 대한 채용과 관련하여 정식으로 채용된 상황이 아니라면 해당회사에 신분증과 통장에 대한 계좌정보 등을 제공하여 서는 안됩니다. 정상적이지 않은 회사의 경우 범죄에 악용될 수 있습니다.

 

  3. 통장을 요구하는 메시지를 받을 경우

    통장을 대여하거나 양도해달라는 요청을 받은 경우에는 무시하는게 제일 적절하며, 만일 본인계좌를 제공하여 자금을 재이체하거나 현금을 인출한 돈이 범죄에 사용된 경우 향후 형사처벌을 받을 수 있습니다. 혹은 대출을 받기위한 목적으로 거래실적에 대해 조작행위를 한 경우에는 반드시 사기로 인한 처벌을 받기 때문에 절대 해서는 안됩니다.

 

  이처럼 통장계좌에 대한 요청은 다양한 사례로 발생될 수 있습니다. 하지만 어떠한 상황속에서도 타인에게 통장을 제공해서는 안되며, 이를통해 범죄에 가담된다면 공범으로 범죄를 처벌 받을 수 도 있습니다. 만일 본인의 개인정보가 유출된 것으로 추정된다면, 금감원에서 제공하는 '개인정보노출 사고예방시스템'을 활용하여 범죄를 사전에 방지하고 본인의 안전을 찾을 것을 당부드립니다.

 

  만일, 대포통장을 제공하거나 본인도모르게 제공된 통장에 대해 범죄에 악용되는 경우에는 다양한 페널티를 받게 됩니다. 우선, 악용된 계좌에 대해 지급정지 처분을 받게될 것이며, 전자금융거래 서비스를 이용하실 수 없을 것입니다. 또한, 대포통장을 제공한 경우 1년이상의 통장개설을 제한할 수 있습니다. 또한, 결정적으로 대포통장을 제공함으로써 징역형과 벌금을 부과받을 수 있습니다. (최대 3년 혹은 2천만원 부과) 추가적으로 범죄의 규모에 따라 다른 처벌을 받을 수 있다는 점도 확인하셔야 합니다.

 

  여러모로 악용되는 통장을 방치할 경우 부주의로 인한 처벌을 받을 수 있음을 양지해야 합니다. 그렇기때문에 다양한 사례를 대비하여 통장을 관리할 것을 당부드리며, 보이스피싱과 관련된 사례를 공유드립니다.

 

  1. (최근 자주 발생되는 수법) 실수로 돈을 다른곳으로 이체하여 반환할 것을 요구

    보이스피싱 조직단은 불법정보를 통해 A씨의 계좌번호와 연락처를 확보하였고, 그에게 1천만원을 이체시켰습니다. 그리고 조직단이 A씨에게 연락하여 본인은 Q은행직원인데 실수로 돈을 잘못이체하였다고 말한 후 1천만원을 다른계좌로 이체할 것을 요구한 사례

 

  2. 메신저나 SNS를 통해 통장을 요구하는 사례

   범죄조직단이 인스타그램을 통해 통장을 제공하는 사람에게 1일 20만원의 수익을 제공해주겠다고 광고하는 사례

 

 3. 구매대행과 환전을 목적으로 통장을 요구하는 사례

    알바0에 올라온 채용공고를 통해 B씨는 구직연락을 했지만, 해당업체는 사기조직단이였으며 업무는 구매대행과 관련된 업무라고 소개하였다. B씨에게 업무에 필요하다며 본인의 신분증과 계좌번호를 요청하였고, B씨의 계좌번호를 받은 조직단은 해당계좌로 2천만원을 이체시킨후 B씨에게 특정계좌로 이체할 것을 요구함